За первое полугодие в Новосибирской области выявили 13 финансовых нелегалов

За первые шесть месяцев 2023 года сотрудники Банка России выявили в Новосибирской области 13 нелегальных участников финансового рынка. Восемь из них — нелегальные кредиторы, еще три организаций незаконно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда. Кроме этого, были выявлены две финансовые пирамиды.

Организаторы финансовых пирамид выбрали разные схемы. В одном случае мошенники использовали потребительский кооператив для привлечения денег. Они предлагали клиентам вложиться в криптовалюту. При этом предлагали доход почти 25% в месяц. Однако по факту никакой деятельности не осуществляли. Другая организация —псевдоинвестиционная компания — предлагала вложить деньги в сверхдоходные активы.

«Независимо от того, какую схему используют организаторы финансовых пирамид — все они привлекают деньги людей под предлогом инвестирования в различные проекты. При этом, если запомнить признаки финансовой пирамиды, то ее можно легко вычислить. Во-первых, организаторы гарантируют высокий доход без всякого риска. Во-вторых, компании работают на принципах сетевого маркетинга, когда доход участников формируется за счет денег вновь привлекаемых людей. И в-третьих, у них отсутствует разрешение регулятора на работу на финансовом рынке», — рассказал Артур Музяев, заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России.

Из общего числа нелегалов большая часть ­— пять организаций — незаконно выдавали займы под видом ломбардов. Настоящие ломбарды поднадзорны Банку России. Это дает защиту клиентам этих финансовых организаций. Например, у человека есть как минимум месяц с первого дня просрочки на то, чтобы выкупить свое имущество. Ломбард в этот период не имеет права его продать. Ломбард обязан самостоятельно застраховать залог и не может в одностороннем порядке увеличивать процентную ставку по займу.

«Ломбард обязан заключить с клиентом договор потребительского займа и выдать залоговый билет. Если вам предлагают другие виды договоров — купли-продажи, хранения, комиссии — это повод заподозрить нелегала. Проверьте, что в договоре указана именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России, их можно найти через кнопку «Проверить финансовую организацию» на главной странице сайта cbr.ru», — пояснил Артур Музяев.

Всего в Сибири за первое полугодие 2023 года было выявлено 108 нелегалов. Из них 52 незаконно выдавали займы, 52 неправомерно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда, а четыре проекта имели признаки финансовой пирамиды.