За 9 месяцев 2023 года в Новосибирской области выявили 19 финансовых нелегалов
За январь-сентябрь 2023 года в Новосибирской области эксперты Банка России выявили 19 нелегальных участников финансового рынка. Это количество сопоставимо с данными за аналогичный период 2022 года – 20 нелегалов.
Чаще всего мошенники нелегально выдавали жителям регионов займы, в основном используя вывески ломбардов или их наименования, таких компаний было выявлено 12. При этом в одном случае ломбардной деятельностью незаконно занимался комиссионный магазин, который по закону не имел права выдавать займы, а мог только заниматься куплей-продажей вещей.
Также нелегальные участники финансового рынка выдавали себя за микрокредитные компании или незаконно использовали такие наименования. Таких нелегальных кредиторов за 9 месяцев этого года было выявлено три.
«Чтобы не стать жертвой черного кредитора нужно быть внимательным при заключении финансовых сделок. Два базовых правила — проверяйте легальность работы кредитора и внимательно читайте договор. В большинстве случаев этого достаточно, чтобы уберечь себя от негативных последствий. Черные кредиторы не только не подчиняются установленным на финансовом рынке правилам, но могут применять незаконные методы взыскания и даже лишать человека машины или квартиры за долг в несколько тысяч рублей», — рассказал Артур Музяев, заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России.
За 9 месяцев 2023 года в регионе выявлено три компании с признаками финансовой пирамиды. Во всех случаях людям предлагали инвестировать в различные проекты. Отличались только легенды. В одном случае мошенники работали под видом потребительского кооператива для привлечения денег. Они предлагали клиентам вложиться в криптовалюту. При этом предлагали доход, значительно выше среднерыночного — почти 25% в месяц. Другая организация — псевдоинвестиционная компания — предлагала вложить деньги в сверхдоходные активы. Третья компания с формой собственности «общество с ограниченной ответственностью» предлагала вкладывать деньги в комиссионную торговлю.
Все легальные участники финансового рынка обязаны состоять в государственных реестрах или иметь лицензию на соответствующую деятельность на финансовом рынке. Проверить это можно на сайте регулятора: в реестрах или списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. А также в мобильном приложении «ЦБ онлайн».
Всего в Сибири за январь-сентябрь 2023 года был выявлен 191 нелегал. Из них 80 незаконно выдавали займы, 105 неправомерно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда, а шесть проектов имели признаки финансовой пирамиды.